چکیده : بروکر لایت فایننس، که پیش تر به نام لایت فارکس شناخته می شد، از سال 2005 در بازارهای مالی فعالیت می کند و اخیراً به منظور گسترش خدمات خود به بازارهای جدید و دریافت مجوزهای قضایی، نام خود را تغییر داده است. این بروکر انواع حساب های معاملاتی برای مبتدیان و حرفه ای ها ارائه می دهد و از پلتفرم های محبوب متاتریدر 4 و 5 پشتیبانی می کند. لایت فایننس به کاربران ایرانی نیز خدمات می دهد، هرچند فعالیت آنها تحت شعبه آفشور این بروکر انجام می شود. با 19 سال سابقه، این بروکر گزینه ای مناسب برای افرادی است که به دنبال تنوع در ابزارهای معاملاتی و خدمات پشتیبانی به زبان فارسی هستند.
در دنیای معاملات آنلاین، انتخاب یک بروکر معتبر و مناسب برای معامله گران از اهمیت ویژه ای برخوردار است. بروکر لایت فایننس، که پیش تر با نام لایت فارکس شناخته می شد، یکی از کارگزاران برجسته در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی است که از سال 2005 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر با ارائه خدماتی متنوع و کاربرپسند، توانسته توجه معامله گران بسیاری، به ویژه در ایران، را به خود جلب کند. در این مطلب، به بررسی این بروکر می پردازیم و تجربه ای واقعی از کار با آن ارائه می دهیم تا به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک کنیم.
تاریخچه و تغییر نام: لایت فارکس یا لایت فایننس؟
بروکر لایت فایننس در سال 2005 با نام لایت فارکس (LiteForex) و با هدف ارائه خدمات معاملاتی در بازار فارکس و سهام تاسیس شد. این کارگزار ابتدا در جزایر مارشال به ثبت رسید و به مرور زمان فعالیت خود را در کشورهای مختلف گسترش داد. در نوامبر 2021، این بروکر تصمیم به تغییر نام تجاری خود به لایت فایننس گرفت. این تغییر نام، به گفته شرکت، با هدف گسترش فعالیت ها به بازارهای مالی گسترده تر، از جمله معاملات رمز ارزها، سهام و شاخص ها، و همچنین دریافت مجوزهای جدید در حوزه های قضایی مختلف انجام شد.
این تغییر نام تنها یک اقدام ظاهری نبود، بلکه نشان دهنده استراتژی های نوآورانه شرکت برای ارائه خدمات متنوع تر و بهبود زیرساخت ها، مانند بازطراحی و ب سایت رسمی به آدرس www.litefinance.com بود. با این حال، در برخی کشورها، از جمله ایران، این بروکر همچنان با نام لایت فارکس شناخته می شود، اما هر دو نام به یک نهاد واحد اشاره دارند. بنابراین، وقتی صحبت از بروکر لایت فایننس یا لایت فارکس می شود، منظور یک کارگزار واحد است که خدمات خود را تحت برند جدید ارائه می دهد.
رگولاتوری و اعتبار بروکر لایت فایننس
یکی از مهم ترین معیارهای انتخاب یک بروکر، وضعیت رگولاتوری و تدابیر امنیتی آن برای حفاظت از سرمایه مشتریان است. بروکر لایت فایننس از طریق چند شعبه حقوقی مجزا فعالیت می کند که هر کدام تحت نظارت نهادهای مختلف هستند:
- Liteforex (Europe) Ltd: این رگولاتوری، که مطابق با دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی (MiFID II) عمل می کند، یکی از معتبرترین مجوزهای مالی در سطح جهانی است و وجوه مشتریان خرد را تا سقف مشخصی از طریق صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران (ICF) بیمه می کند. این شعبه به مشتریان اروپایی خدمات ارائه می دهد.
- LiteFinance Global LLC: این شعبه در سنت وینسنت و گرنادین ها با شماره ثبت 931 LLC 2021 ثبت شده است و خدمات خود را به مشتریان بین المللی، از جمله ایرانیان، ارائه می دهد. اگرچه این مجوز به عنوان یک رگولاتوری آفشور شناخته می شود و اعتبار کمتری نسبت به CySEC دارد، اما نشان دهنده فعالیت قانونی بروکر در این حوزه است.
- LiteFinance Investment Limited: این نهاد در جمهوری موریس با شماره ثبت 178302 و تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC) فعالیت می کند. این مجوز، هرچند نسبت به CySEC از اعتبار کمتری برخوردار است، اما همچنان یک لایه نظارتی اضافی برای مشتریان فراهم می کند.
نکته مهم این است که کاربران ایرانی تحت نظارت شعبه آفشور در سنت وینسنت و گرنادین ها فعالیت می کنند، که فاقد رگولاتوری قوی نظارتی است. با این حال، سابقه 19 ساله این بروکر و عدم گزارش تخلفات گسترده، تا حدی اطمینان بخش است. همچنین، انجمن معتبر Forex Peace Army پس از رفع شکایات کاربران در سال های گذشته، این بروکر را از لیست بروکرهای غیرمعتبر (اسکم) خارج کرده و امتیاز 2.882 را به آن اختصاص داده است.
بیشتر بخوانید: بهترین ارزهای DePIN در 2025
انواع حساب های معاملاتی
بروکر لایت فایننس با ارائه انواع حساب های معاملاتی متناسب با نیازهای معامله گران در سطوح مختلف، از مبتدی تا حرفه ای، انعطاف پذیری بالایی را به نمایش گذاشته است. این حساب ها عبارت اند از:
- حساب سنتی (Cent):
این حساب برای معامله گران مبتدی طراحی شده و با حداقل واریز 10 دلار قابل استفاده است. حساب سنتی امکان معامله با حجم های کوچک را فراهم می کند و برای آزمایش استراتژی های معاملاتی در محیط واقعی مناسب است.
- حساب کلاسیک (Classic):
این حساب برای معامله گران با تجربه تر مناسب است و با اسپرد شناور و اهرم بالا (تا 1:1000) ارائه می شود. این حساب نیازی به کمیسیون ندارد و برای معاملات بلندمدت مناسب است.
- حساب ECN:
این حساب برای معامله گران حرفه ای طراحی شده است که به دنبال اجرای سریع معاملات و اسپردهای پایین هستند. حساب ECN از فناوری شبکه ارتباطات الکترونیکی استفاده می کند که معاملات را مستقیما به بازار متصل می کند. این حساب با حداقل واریز 50 دلار و کمیسیون های پایین ارائه می شود.
علاوه بر این، لایت فایننس حساب های اسلامی (بدون سواپ) را نیز برای معامله گرانی که به دنبال رعایت قوانین شرعی هستند، ارائه می دهد. این ویژگی برای معامله گران ایرانی بسیار جذاب است.
ویژگی ها و خدمات بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس خدمات متنوعی ارائه می دهد که آن را از بسیاری از رقبا متمایز می کند:
- پلتفرم های معاملاتی: این بروکر از پلتفرم های محبوب متاتریدر 4 (MT4) و متاتریدر 5 (MT5) پشتیبانی می کند که هر دو به دلیل رابط کاربری ساده و ابزارهای تحلیلی پیشرفته، در میان معامله گران محبوب هستند. همچنین، پلتفرم تحت وب و اپلیکیشن موبایل لایت فایننس برای دسترسی آسان تر ارائه شده است.
- ابزارهای معاملاتی: لایت فایننس امکان معامله در بیش از 100 ابزار مالی، از جمله جفت ارزهای فارکس، فلزات گران بها، سهام، شاخص ها، کالاها و رمز ارزها را فراهم می کند.
- امنیت حساب ها: این بروکر از احراز هویت دو مرحله ای (Two-Factor Authentication) برای افزایش امنیت حساب کاربران استفاده می کند. این ویژگی به ویژه برای معامله گرانی که نگران امنیت دارایی های خود هستند، بسیار مفید است.
- پشتیبانی مشتری: پشتیبانی 24/5 به زبان های مختلف، از جمله فارسی، از طریق چت آنلاین، ایمیل و تماس تلفنی در دسترس است. تجربه کاربران نشان می دهد که تیم پشتیبانی معمولا پاسخگو و حرفه ای عمل می کند، هرچند در برخی موارد ممکن است پاسخ ها کمی کند باشد.
- آموزش و تحلیل: لایت فایننس منابع آموزشی متعددی، از جمله وبینارها، مقالات و تحلیل های روزانه بازار، ارائه می دهد که برای معامله گران مبتدی بسیار مفید است.
نکته:
اگر در حال مطالعه این مطالب هستید، 50 درصد می تواند به این دلیل باشد که در جستجوی تفاوت دو بروکر لایت فارکس یا لایت فایننس بودید. اما باید بگویم که هر دو آنها یکی هستند و فقط بروکر لایت فارکس نام تجاری خود را برای شعب خارج از اروپا به بروکر لایت فایننس تغییر داده است.
بروکر لایت فایننس اعلام کرده که هدفش از این اقدام، دریافت مجوزهای لازم جهت فعالیت در حوزه های جدید قضایی و در راستای گسترش شرکت و ارتقا کیفیت خدمات و بازطراحی سایت بوده است.
لذا از این پس می تواند فعالیت خود را در آدرس اینترنتی جدید لایت فایننس ادامه دهید.
جمع بندی :
بروکر لایت فایننس با نزدیک به دو دهه سابقه فعالیت، گزینه ای مناسب برای معامله گرانی است که به دنبال بروکری با حداقل واریز پایین، تنوع ابزارهای معاملاتی و پشتیبانی از زبان فارسی هستند. تغییر نام از لایت فارکس به لایت فایننس نشان دهنده تعهد این بروکر به بهبود خدمات و گسترش فعالیت هایش است. با این حال، معامله گران ایرانی باید به این نکته توجه کنند که تحت شعبه آفشور این بروکر فعالیت می کنند که ممکن است ریسک هایی به همراه داشته باشد.
اگر به دنبال بروکری هستید که تعادل خوبی بین هزینه، خدمات و اعتبار ارائه دهد، لایت فایننس می تواند گزینه ای مناسب باشد. با این حال، پیشنهاد می شود قبل از سرمایه گذاری، تحقیقات خود را تکمیل کنید و متناسب با استراتژی خود بروکر مناسب با پلن خود را انتخاب کنید.